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蓝盟视察,中国银行IT外包市场快速增长潜力庞大,外包趋势显着

本文摘要:一、银行业IT生长规模分析 2017年,我国银行业整体IT投资规模达1014.0亿元人民币,同比增长9.8%。其中,硬件方面的投资占到投资总量的52.1%,软件和服务方面的投资占银行业IT投资总量的9.0%和38.9%。2013-2018年中国银行业IT投资规模及增长数据泉源:公然资料整理 相关陈诉:智研咨询公布的《2019-2025年中国银行行业市场评估及投资前景评估陈诉》 在投资不停加大下,银行IT市场规模显著扩张。

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一、银行业IT生长规模分析 2017年,我国银行业整体IT投资规模达1014.0亿元人民币,同比增长9.8%。其中,硬件方面的投资占到投资总量的52.1%,软件和服务方面的投资占银行业IT投资总量的9.0%和38.9%。2013-2018年中国银行业IT投资规模及增长数据泉源:公然资料整理 相关陈诉:智研咨询公布的《2019-2025年中国银行行业市场评估及投资前景评估陈诉》 在投资不停加大下,银行IT市场规模显著扩张。

数据显示,2017年,银行业IT解决方案市场整体规模达339.6亿元,同比增长22.5%,预计2018年市场规模将凌驾400亿元,同比增速维持在20%以上。2013-2018年中国银行IT解决方案市场规模及增长数据泉源:公然资料整理 二、银行业IT行业格式分析 当前,业务、治理、渠道三大解决方案领域头部市场格式已相对稳定。

业务类解决方案以焦点业务系统解决方案为主(占比达45%),未来增长的主要驱动因素为业务系统革新需求的增加;治理类解决方案以商业智能和风险治理解决方案为主(合计占比50%以上),未来增长的主要驱动因素为银行内部治理及合规风控需求的提升;渠道类解决方案未来增长的主要驱动因素为中小银行对数字化渠道建设需求的增加。未来业务及治理类解决方案仍将是银行IT投资的重点,渠道类解决方案市场占比预计维持稳定或继续保持下滑趋势。

上述三大解决方案市场头部格式已多年未发生重大变更:业务类以文思海辉金信、神州信息、宇信科技等领先;治理类以文思海辉金信、宇信科技、IBM等领先;渠道类以宇信科技、科蓝软件、神州信息等领先。中国银行IT解决方案市场投资漫衍数据泉源:公然资料整理已上市主要银行IT厂商优势领域及市占率梳理公司代码公司简称优势领域000555神州信息渠道类(5.7%)、业务类(4.5%)、治理类(2.4%)300674宇信科技渠道类(9.0%)、业务类(4.2%)、治理类(4.1%)300339润和软件业务类(3.0%)、治理类(1.0%)600570恒生电子业务类(2.8%)300348长亮科技治理类(3.0%)、业务类(2.6%)300380安硕信息业务类(2.5%)300663科蓝软件渠道类(8.2%)、业务类(1.6%)00465高伟达治理类(1.9%)、业务类(1.4%)002065东华软件业务类(1.1%)600571信雅达治理类(1.5%)数据泉源:公然资料整理 整体市场格式趋于疏散,主战场将从大型银行转移到中小银行。

银行IT解决方案市场格式相对疏散,2017年CR5不足20%,且相比2015年CR5为25%,市场整体上朝越发疏散的趋势生长。现在,银行IT市场主要集中在大型国有银行和股份制商业银行,但从趋势上看,银行IT厂商未来主要争夺的客户将转向中小银行(包罗城商行、农商行以及农信社等),主要原因一是市场玩家在大型银行上的市场格式已经较为稳定,未来中小银行市场将成为最大增量;二是由于银行自己的科技实力已经到达一定水平,现阶段正逐渐从对内服务转向对外输出。2016年7月,银监会通过银行业信息科技“十三五”计划明确勉励有条件的银行实验信息科技公司运作,为其他银行提供托管服务与外包服务等。当前已有部门隶属于大型国有银行和股份制商业银行的独立科技子公司建立,例如建信金科、平安科技、兴业数金、招银网络等。

这些银行系科技公司作为未来银行IT以致整个金融IT的重要玩家,在行业明白、数据积累、获得传统金融企业信任方面具有先天优势。中国银行业IT投资比例数据泉源:公然资料整理中国银行业IT解决方案市场格式数据泉源:公然资料整理 二、银行IT市场六大生长趋势 1、中小银行客户IT需求潜力庞大 在IT建设方面,大型国有商业银行IT系统最为成熟,所占IT投资比重最大;其次是股份制银行,其资产规模约莫是国有银行的1/4,年增长率略高于国有商业银行,IT系统较为成熟;都会商业银行的大部门也正在努力建设自有IT系统,农村银行和信用社IT建设极其单薄。中小银行资产总量较小,注册资本较低,然而却有和大型银行类似的业务需求,经由审批后,甚至可以做国际业务或网上银行。随着银行业革新的深入,中小银行将成为银行IT解决方案市场的重要客户。

2、银行业IT服务外包趋势显着 银行信息化建设历程中,随着自身业务需求、治理需求和羁系要求的驱动,银行业对IT服务提供商的依赖水平加大。加上金融市场化趋势显着,金融业务更新迅速,信息化的水平将直接影响到银行整体业务带来的利润水平。

未来银行业将趋向于将非焦点职能外包,以便更好的生长银行主业。随着银行同IT厂商互助的不停深入,银行专注于金融领域,卖力产物开发和业务创新,而IT厂商使用先进的技术和富厚的网络渠道,卖力渠道推广、客户导流等事情。

差别于信息化水平较高的大型银行,因其有庞大的系统平台和运行体系而主要依赖自主研发,中小银行信息化需求高,然而其可动用资金却相对不足,越来越多的银行选择将银行业务系统开发和后续运维服务等外包给IT公司。未来中小银行与IT服务提供商的互助关系将越来越精密。

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3、数据挖掘实现精致化服务 银行经由多年运营,积累下来大量账户信息、生意业务流水信息、投资信息等,如何将使用这些数据将之真正转化为财富是每个银行亟待解决的问题。数据挖掘技术可以从海量数据中提取出有价值的信息,资助银行更好地做出商业决议,具有提升效率、降低成本、增强风控、缔造价值等作用。

4、专业化服务占比逐步上升 利率市场化的逐步推进,也推动了存款利率市场化的逐步放开,银行欠债端业务的成本压力越发凸显,银行越发需要加速金融创新、提升用户体验。专业化服务将是中国银行业IT解决方案市场未来的生长趋势,以改善用户体验为中心的个性化服务需求将越来越多,IT解决方案市场的交付模式正在从已往的软件加服务模式转变为以服务为主的交付模式。由于各个银行用户需求不尽相同,客户化开发等服务需求继续出现上升趋势。

在IT解决方案提供商的选择上,银行一般会选择规模较大、信誉较好的公司作为互助同伴。因此,未来能从银行的IT系统提供商中脱颖而出的更有可能是规模较大、资本雄厚的厂商。5、业务规模扩大,个性化咨询服务需求高涨 从银行生长的角度来看,客户的需求和竞争的加剧促使银行业不停在产物和服务领域推陈出新。

相应地,治理软件的内容将逐步扩大,与公司金融、小我私家金融、机构金融、国际业务、中间业务等业务相关的治理软件市场将蓬勃兴起。面向营销的客户关系治理软件,在业务治理信息系统基础上的决议支持系统的市场也将迅速扩大,对金融产物、客户、机构的成本盈利分析、绩效考核等的软件产物有着辽阔的市场前景。

咨询业务将成为银行业IT解决方案软件供应商新的增长点,其需求将更快增长。解决方案供应商需要对于银行业的生长趋势很是熟悉,相识各家银行的个性化需求,具备对产物提供增值服务的能力并提出切实可行的实施方案。活跃在中国银行业IT领域的主要供应商们都正在并将继续在加深对银行业务的明白的基础上强化各自的咨询业务团队,通过为客户提供个性化的增值服务拓展业务规模。

6、新一代信息技术形成融合生态,银行IT生长进入新阶段 从未来生长趋势看,云盘算、大数据、人工智能和区块链等新兴技术,在实际应用历程将变得越来越精密,相互的技术界限在不停削弱,未来的技术创新将越来越多的集中在技术交织和融合区域,尤其是在金融行业的详细应用落地方面,金融云和金融大数据平台一般都是集中一体化建设,人工智能的相关应用也会依托集中化平台来部署实现,新一代信息技术的生长正在形成融合生态,并推动银行IT生长进入新阶段。


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